Sijoitussuunnitelma on sijoittajan tärkein työkalu. Ennen sijoittamisen aloittamista kannattaisi laatia oma suunnitelma siitä, kuinka säästämistä ja sijoittamista aikoo käytännössä tehdä.
Miksi sijoitussuunnitelma on niin tärkeä?
Sijoitussuunnitelma on osa sijoittajan riskienhallintaa. Sen tärkeys ja merkitys korostuu erityisesti silloin, kun markkinoilla ”myllertää”. Sijoitussuunnitelma auttaa selviytymään vaikeidenkin aikojen yli ja auttaa ehkäisemään epärationaalisia ja tunnepohjaisia sijoituspäätöksiä, joita saattaisi myöhemmin katua.
Kerran tehty sijoitussuunnitelma myös helpottaa ja nopeuttaa sijoituspäätösten tekemistä. Sijoituksia tehtäessä riittää, kun ottaa esille aiemmin laaditun sijoitussuunnitelman ja tekee sijoituspäätökset sen perusteella.
Sijoitussuunnitelma ei ole vain riskienhallintaa. Se auttaa myös kirkastamaan omia tavoitteita sekä itse polkua, kuinka tavoitteisiin päästään. Näin unelmat eivät jää vain haaveiksi.
Sijoitussuunnitelma voidaan jakaa kahteen osaan. Ensimmäinen osa käsittelee omaa taloutta, säästämistä ja omia sijoitustavoitteita. Toisessa osassa puolestaan suunnitellaan, kuinka sijoittamista tehdään.
Tässä moduulissa käsitellään sijoitussuunnitelman ensimmäistä osiota. Moduuli alkaa oman sijoittajaprofiilin kartoituksella, jonka jälkeen selvitetään oman talouden lähtötilannetta ja laaditaan omaan talouteen soveltuva säästösuunnitelma.
